Kryptoaktiva a regulace: MiCA, AML a compliance výzvy
út 10. 6.
|Pentahotel Prague
● Kryptoaktiva v praxi: technologie, transakce a bezpečnost ● MiCA - pravidla pro kryptoaktiva a jejich dopad na finanční instituce ● Svět podle MiCA: AML, rizika digitálních aktiv a jejich mitigace
Datum a místo konání
10. 6. 2025 8:45 – 16:00
Pentahotel Prague , Sokolovská 54/112, 186 00 Praha 8-Karlín, Česko
O události
PŘEDNÁŠEJÍCÍ:
Mgr. František Vinopal
Partner
LõngRiver
Mgr. František Vinopal se specializuje především na oblast regulace finančních služeb a adopce moderních technologií. František založil butikovou poradenskou skupinu GPP & Co, která poskytuje právní, compliance a auditní služby bankovním i nebankovním institucím. Předtím působil ve veřejném i soukromém sektoru, kdy po bankovním angažmá vedl regulatorní projekty pro významné české i zahraniční fintechové a kryptoměnové společnosti a projekty. Inicioval založení České kryptoměnové asociace a dlouhodobě se věnuje kultivaci kryptoměnové prostředí v ČR a EU. Dnes vede finančně-technologickou skupinu LõngRiver, která investuje do oblasti finančních technologií a digitálních aktiv. Je předseda České kryptoměnové asociace.
Ing. Tomáš Metelka
Head of AML & Compliance
Anycoin
Tomáš Metelka působí jako vedoucí oddělení Compliance ve společnosti Anycoin, kde je zodpovědný za strategické řízení a implementaci celého rámce boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF). Specializuje se na oblast compliance v kontextu kryptoaktiv a digitálních finančních služeb, kde propojuje regulatorní požadavky s provozní realitou moderních technologických platforem.Má praktické zkušenosti s nastavováním vnitřních procesů, identifikací a mitigací rizik v oblasti AML a se spoluprací s dohledovými orgány. Dlouhodobě se věnuje rozvoji interních politik, školením i tvorbě nástrojů pro monitorování a vyhodnocování rizik spojených s klienty a transakcemi. Pravidelně se vzdělává v oblasti blockchainové analytiky a drží odborné certifikace společnosti Chainalysis.
Mgr. Ing. Tomáš Nýdrle
vedoucí oddělení Platební služby a tržní infrastruktura
zástupce ředitele odboru Finanční trhy II
Ministerstvo financí České republiky
Mgr. Ing. Tomáš Nýdrle absolvoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy v Praze a Národohospodářskou fakultu Vysoké školy ekonomické v Praze. V letech 2009-2012 pracoval v oblasti projektového řízení. Od roku 2012 pracuje na Ministerstvu financí v oblasti legislativy finančního trhu. V současné době je vedoucím oddělení Platebních služeb a tržní infrastruktury a zástupce ředitele odboru Finanční trhy II. Zastupuje ČR na expertních jednáních Rady EU, kde se podílel i na vyjednávání řady směrnic a nařízení (např. PSD2,MiCA, DORA). Na Ministerstvu financí vedl práce na novém zákoně o platebním styku, zákoně o trhu s nevýkonnými úvěry a řady dalších novel.
Profesně se věnuje tuzemské i evropské regulaci platebních služeb, kryptoaktiv, digitálních financí, AML, investičních cenných papírů a souvisejících odvětví práva. Je členem expertní skupiny Evropské komise pro platební služby.
Ing. Štěpán Kouba
Sales & Business Development
Blockmate
Štěpán Kouba je uznávaným odborníkem na propojení tradičního bankovnictví s inovacemi v oblasti digitálních aktiv. Ve spolupráci se společností Blockmate (www.blcokmate.io) spolupracuje s AML týmy bank a dalších finanční institucí na nastavení přístupu k digitálním aktivům, řízení jejich rizik a podpoře obchodního směřování bank v této oblasti. Aktivně se podílí na definování strategií a obchodních modelů, které umožňují bankám úspěšně vstoupit do světa digitálních aktiv v souladu s regulací MiCA. S více než 20 lety zkušeností v bankovnictví má hluboké znalosti v oblastech core banking systémů, Open Banking, platebního styku, AML, compliance a inovací.
8:45 – 9:00
Registrace účastníků
9:00 – 9:15
Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.
Ing. Sylvie Heidlerová Ředitelka Business Continuity s.r.o.
9:15 – 10:45
Kryptoaktiva v praxi: technologie, transakce a bezpečnost
Mgr. František Vinopal Partner LõngRiver
Ing. Tomáš Metelka Head of AML & Compliance Anycoin
● Kryptoměny a bitcoin
o historie a motivace vzniku bitcoinu
o klíčové vlastnosti kryptoměn a jejich odlišnost od tradičních FIAT měn
o role bitcoinu v ekonomice a jeho vnímání jako aktiva
● Technické principy kryptoměn
o základy fungování blockchainu a decentralizovaných sítí
o bitcoinové adresy: veřejný a privátní klíč, model UTXO
o mechanismus těžby a konsensuální algoritmy
● Kryptoměnové peněženky a transakce
o druhy peněženek (softwarové, hardwarové, custodial vs. non-custodial)
o proces vytváření a podepisování transakcí
o zásady bezpečnosti a zálohování kryptoměnových aktiv
● Anonymita, sledovatelnost a regulace
o pseudonymita kryptoměn vs. anonymní technologie
o možnosti sledování transakcí (blockchain analytics, forenzní nástroje)
o AML rizika spojená s používáním kryptoměn (mixovací služby, peer-to-peer transakce)
● Kryptoekonomika a tržní dynamika
o volatilita kryptoměn a faktory ovlivňující jejich hodnotu
o přehled investičních strategií
o úloha velkých hráčů: venture kapitál, institucionální investoři a ETF fondy
● Praktické aspekty nákupu, prodeje a obchodování
o jak probíhá KYC/AML ověřování na kryptoburzách a směnárnách
o OTC obchodování vs. burzy (centralizované a decentralizované)
o bitcoinové debetní karty a platební infrastruktura
● Přijímání kryptoměn, využití v podnikání a regulace
o výběr a nastavení platebních bran pro přijímání kryptoměn v podnikání, integrace s tradičními platebními systémy.
o jak se kryptoměny zapojují do tradičního finančního systému
● Budoucnost kryptoměn
o CBDC vs. decentralizované kryptoměny
o rizika a příležitosti pro finanční instituce
10:45 – 11:15
Přestávka na kávu
11:15 – 12:45
MiCA - pravidla pro kryptoaktiva a jejich dopad na finanční instituce
Mgr. Ing. Tomáš Nýdrle
vedoucí oddělení Platební služby a tržní infrastruktura
zástupce ředitele odboru Finanční trhy II
Ministerstvo financí České republiky
● Definice kryptoaktiv a jejich regulace podle MiCA
o co vše spadá pod pojem „kryptoaktiva“ dle MiCA
o rozdělení kryptoaktiv podle MiCA:
□ Asset-referenced tokens (ARTs) – vázané na aktiva
□ E-money tokens (EMTs) – vázané na fiat měnu
□ další kryptoaktiva (utility tokens, stablecoiny, security tokens)
o která aktiva jsou regulována MiCA a která spadají pod jiná nařízení
● Regulace vydavatelů kryptoaktiv a poskytovatelů souvisejících služeb
o požadavky na vydavatele kryptoaktiv (whitepaper, povinné informace)
o odpovědnost a povinnosti při emisi kryptoaktiv
o pravidla pro poskytovatele krypto služeb (Crypto Asset Service Providers – CASPs)
o jak se MiCA dotýká stablecoinů a jejich vydavatelů
● Licencování poskytovatelů služeb s kryptoměnami (CASP)
o jaké subjekty musí mít licenci dle MiCA
o povinnosti CASP v oblasti AML/KYC a boje proti podvodům
o dopad MiCA na banky a tradiční finanční instituce poskytující služby s kryptoměnami
● Požadavky na identifikaci transakcí a sledování platebních toků
o role jednotlivých subjektů v převodu kryptoaktiv:
□ Zprostředkovatel převodu (intermediary)
□ Poskytovatel služby
□ Převodce a příjemce transakce
o povinnost uvádět doprovodné informace při převodu virtuálních aktiv
o jaké informace musí být připojeny k transakci a jak se ověřuje jejich správnost
o opatření proti anonymním transakcím
● Povinnost neprovádět transakce a hlášení podezřelých obchodů
o kdy je zprostředkovatel převodu na straně příjemce povinen transakci odmítnout
o povinnost vrátit nebo zadržet kryptoaktiva
o kritéria pro podání oznámení o podezřelém obchodu (SAR)
● Povinnost uchovávat informace o transakcích
o délka a forma uchovávání dat o krypto transakcích
o jak se MiCA dotýká požadavků GDPR a ochrany osobních údajů
● Ochrana spotřebitele a transparentnost investic do kryptoaktiv
o povinné informace o rizicích investování do kryptoměn
o opatření proti tržním manipulacím a podvodným praktikám
o pravidla pro vydávání digitálních aktiv vázaných na aktiva a měny
● Sankce za porušení MiCA a regulatorní postihy
o typy sankcí a dohledové mechanismy
o jaké tresty hrozí při nedodržení pravidel MiCA
o dopady na poskytovatele služeb i uživatele
● Zákon o digitalizaci finančního trhu
o implementace MiCA v ČR
o právo na platební účet
o časový a hodnotový test zdanění kryptoaktiv
12:45 – 14:00
Společný oběd
14:00 – 15:30
Svět podle MiCA: AML, rizika digitálních aktiv a jejich mitigace
Ing. Štěpán Kouba Sales & Business Development Blockmate
● MiCA a regulovaná krypto-aktiva
o role AML ve světě regulovaných krypto-aktiv
o nové úkoly, nové zodpovědnosti a nové znalosti
o role AML uvnitř banky
● Onboarding krypto-společností (CASP) a spolupráce s nimi
o rizikové faktory
o obchodní modely
o jak evropské banky přistupují ke spolupráci s poskytovateli krypto služeb
o rizikové faktory a compliance požadavky při spolupráci s CASP
o regulatorní požadavky na banky vs. poskytovatele krypto služeb
● AML/compliance rizika
o riziko deanonymizace: Jak blockchain analytika propojuje transakce s reálnými identitami
o nezvratnost transakcí: Rizika a způsoby jejich mitigace
o schémata zdrojové trestné činnosti využívajících kryptoměny a jak se jim bránit
o příklady legalizace výnosů z trestné činnosti s využitím kryptoměn a jak ji rozpoznat
o povinnost uchovávat informace o transakci
● Příklady bezpečných transakcí, které mohou vypadat podezřele
o Mining (těžba kryptoměn): Jak odlišit legitimní těžaře od nelegálních aktivit
o On-Chain BTC wallet: Samostatné peněženky vs. burzovní účty
o On-Ramp a Off-Ramp: Přechod mezi FIAT a kryptem
o Trading: Normální volatilita vs. podezřelé vzorce obchodování
● Příklady legalizace výnosů z trestné činnosti s využitím kryptoměn a jak je rozpoznat
o Mixing
o Binance P2P
o Ransomware
● Možnosti mitigace AML/compliance rizik
o Customer due diligence
o Best practices při řízení AML/complinace rizik
o monitorování transakcí
o uchovávání záznamů
15:35 - 16:00
Diskuze k tématu: Svět podle MiCA: AML, rizika digitálních aktiv a jejich mitigace
Ing. Štěpán Kouba Sales & Business Development Blockmate
Účastnický poplatek:
12 000 Kč + DPH Very Early Birds (přihlášení do 25. dubna 2024)
12 500 Kč + DPH Early Birds (přihlášení do 9. května 2024)
11 500 Kč + DPH Skupinová sleva (cena za druhou a každou další osobu z jedné firmy)
13 500 Kč + DPH Základní cena
Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.