Efektivní AML praxe …Due Diligence, kontroly a vyšetřování
čt 28. 11.
|Pentahotel Prague (Salonek P6, 1. patro)
• SDD, CDD a EDD v detailech a praktických příkladech • 2LoD kontroly v AML • Odhalování praní špinavých peněz - rozbor příkladů z praxe od detekce až po vyšetření
Datum a místo konání
28. 11. 2024 8:45 – 16:00
Pentahotel Prague (Salonek P6, 1. patro), Sokolovská 54/112, 186 00 Praha 8-Karlín, Česko
O události
PŘEDNÁŠEJÍCÍ:
JUDr. Petr Barák
Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML
Air Bank, a.s.
Od 1.11.2011 zastává pozici Vedoucí oddělení pro řízení operačních rizik a AML u společnosti
Air Bank, a.s.. Předtím byl odpovědný za oblast prevence interních podvodů, prevence
legalizace výnosů pocházejících z trestné činnosti a boje s mezinárodním terorismem a
dodržování pravidel kontroly mezinárodního obchodu ve společnostech GE Money Česká
republika. Ve společnosti působil více než 15 let a za tuto dobu měl možnost se podílet na
mnoha šetřeních různých typů externích i interních podvodů a vedl projekty, zaměřené na
prevenci a detekci podezřelého chování klientů a zaměstnanců. Od roku 2004 působí v pozici předsedy Komise pro bankovní a finanční bezpečnost České bankovní asociace kde se podílí na vytváření a aktualizaci bankovních standardů, zaměřených
na oblast bankovní bezpečnosti a dále zastupuje Českou bankovní asociaci na jednáních
Evropské bankovní federace vztahujících se k bezpečnostní problematice a problematice
legalizace výnosů z trestné činnosti. V minulosti absolvoval celou řadu různých typů bezpečnostních školení, seminářů a
pracovních stáží a to jak v České republice, tak i v zahraničí (Spojené státy,Thajsko,Belgie,Rakousko). Petr je členem Asociace Anti-Money Laundering Specialistů
(ACAMS).
Ing. Milan Zmítko
Head of Territory Compliance CZ & SK
BNP Paribas S.A.
Absolvent Národohospodářské fakulty VŠE magisterského programu Ekonomická analýza s vedlejší specializaci Měnová politika a bankovnictví. Od roku 2017 člen ACAMS komunity a držitel certifikátu CAMS.
Od roku 2015 do 2021 pracoval na různých pozicích v rámci ČSOB AML Compliance týmu. Od roku 2021 do 2022 pracoval na pozici Chief Compliance Officer v Hypotéční bance a ČSOB Stavební spořitelně. V současné době pracuje na pozici Head of Territory Compliance v české pobočce mezinárodní banky BNP Paribas.
Své zkušenosti sbíral na různých pozicích v rámci Compliance útvaru se zaměřením na problematiku AML, Sankce a Embarga, Operačních rizik a Fraud prevenci. Podílel se na vyšetřovaní a hlášeni komplexních AML případů. Má zkušenosti s nastavením a kontrolou fungování AML programu v bance. Byl zodpovědný za implementaci regulatorních požadavku, skupinových pravidel a poradenství v rámci projektů v oblasti AML. Oblasti profesní specializace jsou KYC, AML transakční monitoring a AML problematika v korespondenčním bankovnictví.
Ing. Daniel Dobřanský
AML specialista
PPF Banka a.s.
Vystudoval Ekonomickou faktultu Masarykovy univerzity v Brně. Již během studií započal pracovní kariéru v oblasti finanční kriminality na oddělení řešící karetní fraudy, odkud plynule přešel do oblasti AML. Od roku 2016 pracoval jako AML specialista v Komerční Bance a.s.. Od roku 2019 pracuje v PPF Bance a.s., kde je zodpovědný za nastavení detekčního systému, implementaci technických řešení a regulatorních požadavků v oblasti AML a spolupráci s regulátory. Součástí jeho agendy je také vyšetřování komplexních AML případů a účast na projektech za oblast AML. Od roku 2019 je držitel certifikátu CAMS.
PROGRAM SEMINÁŘE:
8:45 – 9:00
Registrace účastníků
9:00 – 9:15
Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.
Ing. Sylvie Heidlerová Ředitelka Business Continuity s.r.o.
9:15 – 10:45
SDD, CDD a EDD v detailech a praktických příkladech
JUDr. Petr Barák
Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML
Air Bank, a.s.
• Význam a role SDD, CDD a EDD v AML/KYC procesech
• Customer Due Diligence (CDD)
o definice, význam a klíčové komponenty CDD
o proces identifikace a verifikace klienta
o informace požadované při CDD
o příklady rizikových faktorů, které mohou vyžadovat CDD
o udržování aktuálních informací o klientovi
• Simplified Due Diligence (SDD)
o definice a kdy je možné aplikovat SDD
o kritéria pro aplikaci SDD
o příklady situací vhodných pro SDD
o omezení a rizika spojená s SDD
o dokumentace a sledování v rámci SDD
o praktický příklad: aplikace SDD u nízkorizikového klienta
• Enhanced Due Diligence (EDD)
o definice a situace, kdy je EDD nezbytné
o rozšířený proces sběru informací a analýza rizik
o specifické postupy a nástroje používané při EDD
o dokumentace a sledování v rámci EDD
o praktický příklad: EDD u vysoce rizikového klienta
• Porovnání SDD, CDD a EDD
o hlavní rozdíly mezi SDD, CDD a EDD
o kritéria pro volbu správné úrovně due diligence
o praktické příklady
10:45 – 11:15
Přestávka na kávu
11:15 – 12:45
2LoD kontroly v AML
Ing. Milan Zmítko
Head of Territory Compliance CZ & SK
BNP Paribas S.A.
• Kontrolní plán
o příprava kontrolního plánu
o komunikace výsledků uvnitř organizace
• Politiky, procedury a sledování regulatorních změn
o tvorba, aktualizace a implementace kontrol a kontrolních plánů zastřešujících Compliance procesy a rizika
o metodologické postupy jednotlivých kontrol
• Nástroje pro archvivaci a sdílení výsledků kontrol
• LoD 1 kontroly – kontroly prováděny businessem a kontroly prováděny Compliance v roli LoD 1
o kontroly zaměřené na KYC
o kontroly zaměřené na transakční monitoring a AML
o kontroly zaměřené na ostatní Compliance domény (Politika darů, Střety zájmů, Market integrity/Market abuse, Whistleblowing atd.)
• LoD 2 kontroly – kontroly prováděny Compliance v roli LoD 2
• Interní audit a jeho role
• Samotné provédění kontrol, sampling, rating, náprava nedostatků
• Reporting a eskalace
o pravidelné reportování výsledků monitorování a hodnocení rizik vrcholovému vedení a případně regulačním orgánům
o eskalace závažných zjištění a problémů, které vyžadují okamžitou pozornost
• Kontroly a hodnocení AML rizik
o Compliance procesy a Compliance rizika
o výsledky kontrol jako vstup do hodnocení AML rizik
12:45 – 14:00
Společný oběd
14:00 – 15:30
Odhalování praní špinavých peněz - rozbor příkladů z praxe od detekce až po vyšetření
Ing. Daniel Dobřanský
AML specialista
PPF Banka a.s.
• Detekce podezřelé transakce a její vyhodnocení
• Schéma legalizace výnosů z trestné činnosti
• Kdo provádí legalizaci výnosů
• Provedení hloubkové kontroly klienta
o Za jakým účelem je obchod prováděn
o Z jakých zdrojů pocházejí peněžní prostředky klienta
o Posouzení, zda prováděné obchody odpovídají profilu klienta
• Neuskutečnění obchodu /odklad splnění příkazu klienta
• Speciální vyšetřovací techniky a taktiky
• Zamezení pokračování praní špinavých peněz
• Zajištění důkazů a uchovávání stop po přesunech finančních prostředků
• Podání OPO
• Spolupráce s Finančním analytickým úřadem
• Návrh změn stávajících kontrolních mechanismů v bance
• Zavedení nových preventivních opatření
• Změny procesů zabraňující podobným schématům
15:35 - 16:00
Diskuze k tématu: Odhalování praní špinavých peněz - rozbor příkladů z praxe od detekce až po vyšetření
Ing. Daniel Dobřanský
AML specialista
PPF Banka a.s.
Účastnický poplatek:
12 000 Kč + DPH Very Early Birds (přihlášení do 11. října 2024)
12 500 Kč + DPH Early Birds (přihlášení do 25. října 2024)
11 500 Kč + DPH Skupinová sleva (cena za druhou a každou další osobu z jedné firmy)
13 500 Kč + DPH Základní cena
Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.