Efektivní AML praxe …Due Diligence, kontroly a vyšetřování

PŘEDNÁŠEJÍCÍ:

JUDr. Petr Barák

Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML

Air Bank, a.s.

Od 1.11.2011 zastává pozici Vedoucí oddělení pro řízení operačních rizik a AML u společnosti

Air Bank, a.s.. Předtím byl odpovědný za oblast prevence interních podvodů, prevence

legalizace výnosů pocházejících z trestné činnosti a boje s mezinárodním terorismem a

dodržování pravidel kontroly mezinárodního obchodu ve společnostech GE Money Česká

republika. Ve společnosti působil více než 15 let a za tuto dobu měl možnost se podílet na

mnoha šetřeních různých typů externích i interních podvodů a vedl projekty, zaměřené na

prevenci a detekci podezřelého chování klientů a zaměstnanců. Od roku 2004 působí v pozici předsedy Komise pro bankovní a finanční bezpečnost České bankovní asociace kde se podílí na vytváření a aktualizaci bankovních standardů, zaměřených

na oblast bankovní bezpečnosti a dále zastupuje Českou bankovní asociaci na jednáních

Evropské bankovní federace vztahujících se k bezpečnostní problematice a problematice

legalizace výnosů z trestné činnosti. V minulosti absolvoval celou řadu různých typů bezpečnostních školení, seminářů a

pracovních stáží a to jak v České republice, tak i v zahraničí (Spojené státy,Thajsko,Belgie,Rakousko). Petr je členem Asociace Anti-Money Laundering Specialistů

(ACAMS).

Ing. Milan Zmítko

Head of Territory Compliance CZ & SK

BNP Paribas S.A.

Absolvent Národohospodářské fakulty VŠE magisterského programu Ekonomická analýza s vedlejší specializaci Měnová politika a bankovnictví. Od roku 2017 člen ACAMS komunity a držitel certifikátu CAMS.

Od roku 2015 do 2021 pracoval na různých pozicích v rámci ČSOB AML Compliance týmu. Od roku 2021 do 2022 pracoval na pozici Chief Compliance Officer v Hypotéční bance a ČSOB Stavební spořitelně. V současné době pracuje na pozici Head of Territory Compliance v české pobočce mezinárodní banky BNP Paribas.

Své zkušenosti sbíral na různých pozicích v rámci Compliance útvaru se zaměřením na problematiku AML, Sankce a Embarga, Operačních rizik a Fraud prevenci. Podílel se na vyšetřovaní a hlášeni komplexních AML případů. Má zkušenosti s nastavením a kontrolou fungování AML programu v bance. Byl zodpovědný za implementaci regulatorních požadavku, skupinových pravidel a poradenství v rámci projektů v oblasti AML. Oblasti profesní specializace jsou KYC, AML transakční monitoring a AML problematika v korespondenčním bankovnictví.

Ing. Daniel Dobřanský

AML specialista

PPF Banka a.s.

Vystudoval Ekonomickou faktultu Masarykovy univerzity v Brně. Již během studií započal pracovní kariéru v oblasti finanční kriminality na oddělení řešící karetní fraudy, odkud plynule přešel do oblasti AML. Od roku 2016 pracoval jako AML specialista v Komerční Bance a.s.. Od roku 2019 pracuje v PPF Bance a.s., kde je zodpovědný za nastavení detekčního systému, implementaci technických řešení a regulatorních požadavků v oblasti AML a spolupráci s regulátory. Součástí jeho agendy je také vyšetřování komplexních AML případů a účast na projektech za oblast AML. Od roku 2019 je držitel certifikátu CAMS.

PROGRAM SEMINÁŘE:

8:45 – 9:00

Registrace účastníků

9:00 – 9:15

Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.

Ing. Sylvie Heidlerová             Ředitelka          Business Continuity s.r.o.

9:15 – 10:45

SDD, CDD a EDD v detailech a praktických příkladech

JUDr. Petr Barák

Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML

Air Bank, a.s.

• Význam a role SDD, CDD a EDD v AML/KYC procesech

• Customer Due Diligence (CDD)

  o  definice, význam a klíčové komponenty CDD

  o  proces identifikace a verifikace klienta

  o  informace požadované při CDD

  o  příklady rizikových faktorů, které mohou vyžadovat CDD

  o  udržování aktuálních informací o klientovi

• Simplified Due Diligence (SDD)

  o  definice a kdy je možné aplikovat SDD

  o  kritéria pro aplikaci SDD

  o  příklady situací vhodných pro SDD

  o  omezení a rizika spojená s SDD

  o  dokumentace a sledování v rámci SDD

  o  praktický příklad: aplikace SDD u nízkorizikového klienta

• Enhanced Due Diligence (EDD)

  o  definice a situace, kdy je EDD nezbytné

  o  rozšířený proces sběru informací a analýza rizik

  o  specifické postupy a nástroje používané při EDD

  o  dokumentace a sledování v rámci EDD

  o  praktický příklad: EDD u vysoce rizikového klienta

• Porovnání SDD, CDD a EDD

  o  hlavní rozdíly mezi SDD, CDD a EDD

  o  kritéria pro volbu správné úrovně due diligence

  o  praktické příklady

10:45 – 11:15

Přestávka na kávu

11:15 – 12:45

2LoD kontroly v AML

Ing. Milan Zmítko

Head of Territory Compliance CZ & SK

BNP Paribas S.A.

• Kontrolní plán

  o příprava kontrolního plánu

  o komunikace výsledků uvnitř organizace

• Politiky, procedury a sledování regulatorních změn

  o tvorba, aktualizace a implementace kontrol a kontrolních plánů zastřešujících Compliance procesy a rizika

  o metodologické postupy jednotlivých kontrol

• Nástroje pro archvivaci a sdílení výsledků kontrol

• LoD 1 kontroly – kontroly prováděny businessem a kontroly prováděny Compliance v roli LoD 1

  o kontroly zaměřené na KYC

  o kontroly zaměřené na transakční monitoring a AML

  o kontroly zaměřené na ostatní Compliance domény (Politika darů, Střety zájmů, Market integrity/Market abuse, Whistleblowing atd.)

• LoD 2 kontroly – kontroly prováděny Compliance v roli LoD 2

• Interní audit a jeho role

• Samotné provédění kontrol, sampling, rating, náprava nedostatků

• Reporting a eskalace

  o pravidelné reportování výsledků monitorování a hodnocení rizik vrcholovému vedení a případně regulačním orgánům

  o eskalace závažných zjištění a problémů, které vyžadují okamžitou pozornost

• Kontroly a hodnocení AML rizik

  o Compliance procesy a Compliance rizika

  o výsledky kontrol jako vstup do hodnocení AML rizik

12:45 – 14:00

Společný oběd

14:00 – 15:30

Odhalování praní špinavých peněz - rozbor příkladů z praxe od detekce až po vyšetření

Ing. Daniel Dobřanský

AML specialista

PPF Banka a.s.

• Detekce podezřelé transakce a její vyhodnocení

• Schéma legalizace výnosů z trestné činnosti

• Kdo provádí legalizaci výnosů

• Provedení hloubkové kontroly klienta

  o  Za jakým účelem je obchod prováděn

  o  Z jakých zdrojů pocházejí peněžní prostředky klienta

  o  Posouzení, zda prováděné obchody odpovídají profilu klienta

• Neuskutečnění obchodu /odklad splnění příkazu klienta

• Speciální vyšetřovací techniky a taktiky

• Zamezení pokračování praní špinavých peněz

• Zajištění důkazů a uchovávání stop po přesunech finančních prostředků

• Podání OPO

• Spolupráce s Finančním analytickým úřadem

• Návrh změn stávajících kontrolních mechanismů v bance

• Zavedení nových preventivních opatření

• Změny procesů zabraňující podobným schématům

15:35 - 16:00

Diskuze k tématu: Odhalování praní špinavých peněz - rozbor příkladů z praxe od detekce až po vyšetření

Ing. Daniel Dobřanský

AML specialista

PPF Banka a.s.

Účastnický poplatek:

12 000 Kč + DPH   Very Early Birds   (přihlášení do 11. října 2024)

12 500 Kč + DPH   Early Birds   (přihlášení do 25. října 2024)

11 500 Kč + DPH   Skupinová sleva   (cena za druhou a každou další osobu z jedné firmy)

13 500 Kč + DPH   Základní cena

Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.