AML v pohybu: Nové směry a regulatorní impulzy

PŘEDNÁŠEJÍCÍ:

Ing. Mgr. Magdaléna Plevová

Ředitelka právního odboru

Finanční analytický úřad

Vystudovala Vysokou školu ekonomickou a Právnickou fakultu na Karlově univerzitě v Praze. V rámci své pracovní kariéry začínala při studiu v soukromém sektoru v mediální a reklamní oblasti. Po návratu ze studia v zahraničí byla mezníkem v její kariéře práce v celorepublikovém útvaru PČR, který se zabýval finanční kriminalitou se zaměřením na daňovou trestnou činnost. Od roku 2012 pracuje pro finanční zpravodajskou jednotku ČR, kterou je Finanční analytický úřad, kde v současnosti působí jako ředitelka právního odboru.

Mgr. Martina Chrástková

Právník

Institut pro regulaci hazardních her z.s.

Mgr. Martina Chrástková je absolventkou Právnické fakulty Univerzity Palackého v Olomouci. V letech 2014 – 2017 pracovala na Ministerstvu financí České republiky, odbor Legislativa a právní služby, kde hlavní náplní její činnosti bylo zastupování České republiky – Ministerstva financí v řízeních před soudem, a to zejména ve sporech týkajících provozování hazardních her a opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. V letech 2018 – 2023 působila na Finančním analytickém úřadu, odbor Právní, kde se věnovala legislativní a metodické činnosti v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a mezinárodní agendě v této oblasti. Od poloviny roku 2023 do dnešního dne působí v Institutu pro regulaci hazardních her z.s. (IPRH). IPRH je největším národním profesním sdružením na poli hazardních her, které zastupuje 95 % legálního hazardního trhu v České republice. Je samosprávnou a nezávislou organizací s dobrovolnou účastí, která spolu s orgány veřejné správy usiluje o chytrou regulaci hazardních her.

Ing. Teo Filip

Manažer týmu Prevence a detekce

Česká spořitelna

Teo Filip se dlouhodobě věnuje oblasti operačních rizik a finanční kriminality. Působí zejména v datové oblasti, píše databázové skripty na detekci podvodů a přibližuje bankovní data ostatním kolegům v pochopitelné formě. Úzce spolupracuje s týmem AML. Vytvořil několik datových nástrojů na detekci transakčních a úvěrových podvodů. Podílel se na tvorbě pokročilého modelu AML transakčního monitoringu. V České spořitelně vede tým Prevence a detekce finanční kriminality, který zároveň poskytuje datovou podporu pro AML a Compliance. Vystudoval obor Bankovnictví a pojišťovnictví na Vysoké škole ekonomické v Praze.

PROGRAM SEMINÁŘE:

8:45 – 9:00     

Registrace účastníků

9:00 – 9:15     

Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.

Ing. Sylvie Heidlerová            Ředitelka                     Business Continuity s.r.o.

9:15 – 10:45

AMLA (Anti-Money Laundering Authority)

Ing. Mgr. Magdaléna Plevová

Ředitelka právního odboru

Finanční analytický úřad

• Co je AMLA a proč vzniká

  • Klíčové události vedoucí ke vzniku AMLA

  • AMLA v kontextu evropské AML reformy

• Vztah AMLA k ostatním institucím např. EBA, ESAs, ECB

• Struktura a fungování AMLA

• Organizační struktura a sídlo

• Pravomoci a působnost

• Jaká je role AMLA a jaké jsou její klíčové kompetence?

  • Ústřední orgán dohledu pro finanční sektor

  • Přímý dohled nad vybranými finančními institucemi (SOEs)

  • Výkon nepřímého dohledu

  • Dohled v nefinančním sektoru

  • Možnost ukládání peněžitých sankcí, správních opatření a penále

  • Spolupráce s národními orgány dohledu

  • Poskytování koordinace a metodické podpory národním orgánům dohledu

  • Koordinace a podpora činnosti finančních zpravodajských jednotek

  • Vydání pokynů, doporučení či regulačních a prováděcích technických norem

• Dopady AMLA na finanční sektor

• Kdo bude pod přímým dohledem AMLA? Kritéria výběru

• Co očekávat od dohledu AMLA oproti národním orgánům dohledu

• Vliv na compliance programy, školení a reporting

• Důraz na kvalitu a standardizaci OPO

• Vliv AMLA na každodenní AML činnost

  • Větší tlak na datovou kvalitu a analytické nástroje

  • Harmonizace pravidel napříč EU

  • Dopad na skupinové AML politiky (zejména u nadnárodních bank)

• Přechodné období a časový harmonogram

  • Klíčové milníky implementace AML balíčku

  • Kdy AMLA zahájí výkon dohledu?

• Výzvy a příležitosti

  • Přímý vs. nepřímý dohled AMLA

  • Nové povinnosti pro národní dohledové orgány

  • Spolupráce a pravomoci finančních zpravodajských jednotek

  • Příležitosti pro sjednocení AML standardů v EU

10:45 – 11:15             

Přestávka na kávu

11:15 – 12:45

Detekce praní špinavých peněz v hazardním průmyslu - role finančního sektoru

Mgr. Martina Chrástková                  Právník            Institut pro regulaci hazardních her z.s.

• Přehled hazardního trhu (online vs. kamenné provozovny)

• Regulace a dozor nad hazardním sektorem

• Zákon o hazardních hrách a jeho dopad do AML oblasti

• Je hazard atraktivní pro praní špinavých peněz?

• Typologie praní peněz přes hazardní služby

  • Vklad–sázka–výběr

  • Využití třetích osob

  • Nelegální hazard

• Indikátory podezřelého chování ve finančních transakcích

  • Netypické frekvence a objemy vkladů do hazardních platforem

  • Rychlý obrat: vklad → výběr bez prokazatelné hry

  • Mnohočetné menší transakce pod limity

  • Neobvyklé časy transakcí / geografický nesoulad

  • Výběry na jiný účet než byl použit pro vklad

  • Použití různých platebních metod v krátké době

• Spolupráce mezi finančními institucemi a hazardními operátory

  • Role provozovatelů hazardních her jako povinných osob

  • Možnosti získávání informací z hazardního sektoru

  • Přeshraniční výzvy (offshore gambling)

• Data, nástroje a technologie pro detekci

  • Transakční scoring

  • Využití strojového učení a behaviorální analýzy

  • Využití OSINT (např. sledování herních komunit a fór)

  • Možnosti vizualizace finančních toků z/do gamblingových operátorů

• Doporučení a best practices

  • Klíčové red flags

  • Jak nastavit efektivní detekční pravidla v AML systémech

  • Kdy oznamovat na FAÚ

  • Prevence vs. detekce: role interních politik

12:45 – 14:00

Společný oběd

14:00 – 15:30

Tvorba AML detekčních scénářů

Ing. Teo Filip              

Manažer týmu Prevence a detekce               

Česká spořitelna, a.s.

• Očekávání a smysl AML detekčních scénářů

  • Klasifikace/druhy scénářů

• Organizace monitoringu AML scénářů

• Druhy AML monitoringu

  • Monitoring založený na watch listech

  • Monitoring založený na scénářích

  • Profily účtů a klientů

  • Pokročilé modely

• Zdroje dat

• Tvorba scénáře

  • Identifikace přínosu

  • Identifikace možností

  • Získání vstupů

  • Historická simulace

  • Pilotní provoz

• Vyhodnocení scénáře

  • Záchyt true positives

  • Omezení false positives

  • Celkové vyhodnocení a efektivita

• Revize scénáře

  • Ladění scénáře

  • Zpětná vazba od klientů

  • Zpětná vazba od pachatelů

• Praktické příklady AML scénářů

• Case study: vytvoření scénáře

• Aktuální trendy

  • Sankce a jejich obcházení

  • Krypto

  • Příjemci podvodných plateb a bílé koně

    
    

15:35 - 16:00  

Diskuze k tématu: Tvorba AML detekčních scénářů

Ing. Teo Filip              

Manažer týmu Prevence a detekce               

Česká spořitelna, a.s.

Účastnický poplatek:

12 000 Kč + DPH   Very Early Birds   (přihlášení do 3. října 2025)

12 500 Kč + DPH   Early Birds   (přihlášení do 17. října 2025)

11 500 Kč + DPH   Skupinová sleva   (cena za druhou a každou další osobu z jedné firmy)

13 500 Kč + DPH   Základní cena

Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.