AI v AML
st 02. 4.
|Pentahotel Prague
• Akt o umělé inteligenci (AI Act) v praxi • Tvorba a implementace pokročilých modelů pro AML a detekci podvodů s využitím AI • Best practice pro využití AI v AML procesech
Datum a místo konání
02. 4. 2025 8:45 – 16:00
Pentahotel Prague, Sokolovská 112, 186 00 Praha 8-Karlín, Česko
O události
PŘEDNÁŠEJÍCÍ:
JUDr. Dalibor Kovář
Partner
HAVEL & PARTNERS s.r.o., advokátní kancelář
Dalibor Kovář je partnerem v největší česko-slovenské advokátní kanceláři HAVEL &
PARTNERS. Specializuje se na technologické právo, inovace, digitalizaci právního jednání,
kybernetickou bezpečnost a oblast smluvního práva. V posledních letech se jako zástupce
odborné veřejnosti aktivně podílí na přípravě legislativních návrhů s cílem rozvoje
eGovernmentu a prohloubení digitalizace České republiky, je spoluautorem komentáře k
zákonu o právu na digitální služby. Se svým týmem se například podílel na vzniku bankovní
identity v České republice a dlouhodobě podporuje klienty z finančního sektoru v oblasti
dodávek a implementací IT řešení a outsourcingu. Již několik let vede tým právníků
zaměřených na právní aspekty umělé inteligence a spoluodpovídá za interní inovace v rámci
skupiny HAVEL & PARTNERS.
Ing. Josef Novotný
Data Scientist – Specialista prediktivních modelů
Česká spořitelna a.s.
Ing. Josef Novotný je Data Scientist s tříletou zkušeností v oblasti AML a detekce podvodů. Specializuje se na vývoj a implementaci pokročilých modelů, nejen pro finanční sektor. Je absolventem Vysokého učení technického v Brně, kde se podílel na vývoji různých AI řešení, včetně modelu pro detekci stavu pilotů. V rámci České spořitelny se zaměřuje na vývoj modelů strojového učení pro AML, kartový transakční model a na rozvoj nových metod pro detekci různých podvodných scénářů.
Mgr. Dušan Halabica
Ředitel útvaru Centrální zpravodajská jednotka
Československá obchodní banka, a. s.
Dušan Halabica získával své zkušenosti ve společnosti Deloitte, kde se věnoval řízení rizik jak v rámci poradenských činností, tak v rámci auditních zakázek u různých klientů v rámci České republiky i zahraničí a participoval na dlouhodobých projektech společnosti v Londýně a New Yorku v oblasti prevence legalizace výnosů z trestní činnosti. Následně přešel do řízení rizik ČSOB, kde se více jak 7 let věnoval oblasti řízení nefinančních a zejména informačních rizik. Od roku 2019 vedl nejdřív tým a následně celý útvar Centrální zpravodajská jednotka ČSOB, který zastřešuje agendu KYC / KYT / digitálních a karetních podvodů.
PROGRAM SEMINÁŘE:
8:45 – 9:00
Registrace účastníků
9:00 – 9:15
Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.
Ing. Sylvie Heidlerová Ředitelka Business Continuity s.r.o.
9:15 – 10:45
Akt o umělé inteligenci (AI Act) v praxi
JUDr. Dalibor Kovář
Partner
HAVEL & PARTNERS s.r.o., advokátní kancelář
● AI Act – stručný přehled a význam regulace
o první komplexní regulace AI na světě – hlavní cíle
o klíčové dopady na technologický sektor a regulované subjekty
● Regulace a klasifikace AI systémů
o struktura regulace podle úrovně rizika:
zakázané systémy (např. manipulace chování, sociální scoring)
vysoce rizikové systémy (např. AI ve finančním sektoru, biometrie)
systémy s omezeným rizikem (např. chatboty, generativní AI)
o zvláštní regulace pro AI obecného účelu (GPAI)
● Povinnosti podle AI Actu – kdo musí co splnit?
o vývojáři a poskytovatelé AI systémů
o firmy implementující AI systémy
o dovozci a distributoři AI produktů
● Praktické dopady na finanční instituce a AML
o jak se AI Act promítne do využití AI v oblasti AML?
o Compliance požadavky pro finanční sektor
o hlavní regulatorní výzvy a rizika
● Diskuze & otázky
o praktická aplikace AI Actu v AML
o otevřené otázky a nejistoty v implementaci
10:45 – 11:15
Přestávka na kávu
11:15 – 12:45
Tvorba a implementace pokročilých modelů pro AML a detekci podvodů s využitím AI
Ing. Josef Novotný
Data Scientist – Specialista prediktivních modelů
Česká spořitelna a.s.
● Proč přináší využití AI jasnou přidanou hodnotu
o definice cílů a očekávaní
o jaké jsou výhody AI oproti tradičním metodám
● Vývoj pokročilého modelu
o definice cíle a use case
o datová příprava
o feature engineering
o volba modelu
o trénování a validace modelu
o výkonnostní metriky
● Specifika prediktivních modelů
o důvěryhodnost modelu
o srozumitelnost výsledků
o adaptace modelu na změny
o schopnost detekovat anomálie
o etický rozměr
● Implementace modelu do produkce
o datová infrastruktura
o optimalizace produkčního modelu
o integrace s existujícími systémy
o monitorování modelu po nasazení
o retrénink modelu
● Zkušenosti z praxe – lessons learned
o AML prioritizační model
o detekce podvodných karetních transakcí
12:45 – 14:00
Společný oběd
14:00 – 15:30
Best practice pro využití AI v AML procesech
Mgr. Dušan Halabica
Ředitel útvaru Centrální zpravodajská jednotka
Československá obchodní banka, a. s.
● Možnosti efektivní implementace AI do AML procesů
o detekce podezřelých transakcí
o využití technik AI k skórování klientů z pohledu rizika / podezřelosti
o tvorba scénářů
● Využití předností AI/ML modelů oproti klasickým
o škálovatelnost řešení a „marginální“ nárust alertů
o práce s výrazně větším množstvím dat díky AI
o rychlejší a efektivnější reakce na změny
● Kritéria hodnocení efektivity AI/ML modelů
o kalibrace x validace modelu
o přesnost a kvalita výsledků
● Pohled z vícero stran
o známé vzory
o neznámé vzory
o detekce v souvislostech
o pokrytí specifik
● Praktické rady a doporučení, jak maximálně využít AI v ML modelech
● Příklady úspěšných projektů a jejich dopady na zlepšení AML procesů
15:30 – 16:00
Diskuze k tématu: Best practice pro využití AI v AML procesech
Mgr. Dušan Halabica
Ředitel útvaru Centrální zpravodajská jednotka
Československá obchodní banka, a. s.
Účastnický poplatek:
12 000 Kč + DPH Very Early Birds (přihlášení do 17. února 2025)
12 500 Kč + DPH Early Birds (přihlášení do 3. března 2025)
11 500 Kč + DPH Skupinová sleva (cena za druhou a každou další osobu z jedné firmy)
13 500 Kč + DPH Základní cena
Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.