OPO pod lupou: od podezřelé transakce k trestní kauze

PŘEDNÁŠEJÍCÍ:

Mgr. Marie Vichrová

Senior Analyst AML Regulator&Reporting

MONETA Money Bank, a.s.

JUDr. Michaela Hladká, Ph.D.

Ředitelka analytického odboru

Finanční analytický úřad

Michaela Hladká je absolventkou Právnické fakulty UK a Policejní akademie České republiky. V letech 1998 až 2009 působila u Policie České republiky jako vyšetřovatelka závažné hospodářské trestné činnosti (zejména daňové trestné činnosti a legalizace výnosů z trestné činnosti) nejprve v Praze, později v rámci celorepublikových útvarů. Následně byla služebně zařazena na Národní jednotce Europolu. Od roku 2010 působí na Finančním analytickém úřadu, nejprve v rámci právního oddělení, aktuálně na pozici ředitelky analytického odboru se zaměřením na daňovou predikativní trestnou činnost a mezinárodní spolupráci.

kpt. Mgr. Michal Šmíd

metodik pro problematiku finančního šetření a legalizaci výnosů z trestné činnosti

Národní centrála proti organizovanému zločinu SKPV Policie ČR

Vystudoval právnickou fakultu Univerzity Karlovy v Praze (2006-2012) a Policejní akademii ČR v Praze (2009-2012). Po absolvování vysokoškolských studií nastoupil na odbor bezpečnostní politiky, Ministerstva vnitra ČR, na kterém zpracovával právní stanoviska v oblasti trestního a policejního práva. Specializoval se zejména na problematiku obchodování s lidmi a později na problematiku zajišťování majetku pro účely trestního řízení. V současnosti je příslušníkem Národní centrály proti organizovanému zločinu SKPV Policie ČR, kde od roku 2017 zastává pozici metodika Policie ČR pro oblast provádění finančního šetření a legalizaci výnosů z trestné činnosti. Za tuto metodickou činnosti obdržel společně s kolegy cenu policejního prezidenta v anketě Policista roku 2024. Jako zástupce Policie ČR se spolupodílí na mezinárodním hodnocení České republiky ze strany výbory Rady Evropy - Moneyval.

PROGRAM SEMINÁŘE:

8:45 – 9:00     

Registrace účastníků

9:00 – 9:15     

Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.

Ing. Sylvie Heidlerová            Ředitelka                     Business Continuity s.r.o.

9:15 – 10:45

AML šetření v bance

Od detekce podezřelé transakce k podání OPO

Mgr. Marie Vichrová

Senior Analyst AML Regulator&Reporting

MONETA Money Bank, a.s.

• Identifikace a prvotní zachycení podezřelého obchodu

  • detekce v transakčním monitoringu

  • podnět z obchodní sítě

  • informace z externích zdrojů

• Interní vyhodnocení podezřelého obchodu

  • analýza chování klienta a transakční historie

  • posouzení souladu s rizikovým profilem klienta

  • identifikace red flags a typologií AML

• Provedení hloubkové kontroly klienta (Enhanced Due Diligence)

  • zjišťování účelu a ekonomické logiky transakcí

  • ověření zdrojů finančních prostředků

  • vazby na další osoby a subjekty

  • práce s veřejnými a neveřejnými zdroji

• Rozhodovací procesy v bance

  • kdy přistoupit k:

    • neuskutečnění obchodu

    • odkladu splnění příkazu klienta

    • blokaci prostředků

• Praktické zpracování OPO

  • struktura kvalitního oznámení

  • jaké informace FAÚ skutečně potřebuje

  • nejčastější chyby v oznámeních

• Zajištění důkazní stopy v rámci banky

  • archivace dokumentace

  • uchovávání dat o transakcích

  • zajištění auditní stopy

• Spolupráce s FAÚ a Policií ČR z pohledu banky

  • komunikace po podání OPO

  • reakce na dožádání

  • ochrana banky a zaměstnanců

• Příklad z praxe: detekovaný scénář legalizace výnosů a postup banky krok za krokem

10:45 – 11:15             

Přestávka na kávu

11:15 – 12:45

Činnost FAÚ po přijetí OPO

Analýza, vyhodnocení a součinnost s oznamovatelem

JUDr. Michaela Hladká, Ph.D.

Ředitelka analytického odboru

Finanční analytický úřad

• Přijetí OPO na FAÚ

  • formální náležitosti

  • prvotní posouzení kvality oznámení

• Analytické zpracování oznámení

  • vyhodnocení podezření

  • doplňování informací z vlastních databází

  • využívání mezinárodní spolupráce (FIU.NET, Egmont)

• Pravomoci FAÚ po přijetí OPO

  • uložení odkladu splnění příkazu klienta podle AML zákona

  • vyžádání doplňujících informací a součinnosti od povinné osoby

  • provádění vlastního šetření podezřelého obchodu

  • podání podnětu orgánům činným v trestním řízení

• Další vyšetřovací postupy FAÚ

  • mapování finančních toků

  • identifikace propojených subjektů

  • vyhledávání skutečných vlastníků

  • mezinárodní výměna informací

• Spolupráce FAÚ s orgány činnými v trestním řízení

  • předání věci orgánům činným v trestním řízení

  • podnět k zahájení úkonů trestního řízení

  • předávání analytických zjištění a podkladů

• Dokazování původu prostředků

  • prokazování souvislosti mezi:

    • zdrojovou trestnou činností

    • legalizovanými výnosy

• Praktické příklady z činnosti FAÚ

  • faktory ovlivňující úspěšnost trestního řízení

  • typické chyby v OPO z pohledu FAÚ

12:45 – 14:00

Společný oběd

14:00 – 15:30

Finanční šetření Policie ČR

Od zahájení finančního šetření k zajištění výnosů z trestné činnosti

kpt. Mgr. Michal Šmíd

metodik pro problematiku finančního šetření a legalizaci výnosů z trestné činnosti

Národní centrála proti organizovanému zločinu SKPV Policie ČR

• Vznik případu a zahájení úkonů trestního řízení

  • převzetí podnětu (FAÚ, banka, vlastní poznatek)

  • vyhodnocení trestněprávní roviny

  • zahájení úkonů trestního řízení

  • nastavení vyšetřovací strategie

• Součinnost s bankami a FAÚ

  • jak probíhá vyžádání dat

  • co policie od bank reálně potřebuje

• Finanční šetření

  • identifikace a mapování majetku pachatele

  • analýza finančních toků

  • identifikace skutečného vlastníka a ovládacích struktur

  • vyhodnocení rizika zastíracích mechanismů

• Typické mechanismy zastírání původu majetku

  • zneužívání českých obchodních společností

  • využívání zahraničních (off-shore) struktur

  • svěřenské fondy

  • bílí koně a účelové účty

  • fiktivní smluvní dokumentace

• Procesní a operativní nástroje Policie ČR

  • operativně pátrací prostředky

  • vyžádání bankovních, finančních a daňových dat

  • zajištění listin a digitálních dat

  • výslechy a další procesní úkony

  • mezinárodní právní pomoc ve fázi dokazování

• Dokazování trestného činu legalizace výnosů

  • prokazování predikativního trestného činu

  • prokazování vědomosti o nelegálním původu majetku

  • prokazování vazby mezi majetkem a trestnou činností

  • dokumentace finančních toků jako důkazní prostředek

• Zajištění výnosů z trestné činnosti – právní nástroje

  • zajišťovací příkazy

  • zajištění peněžních prostředků

  • zajištění nemovitostí a jiného majetku

  • mezinárodní právní pomoc při zajišťování majetku

• Od zajištění majetku k obžalobě

  • zajištění výnosů pro účely trestního řízení

  • příprava podkladů pro státní zastupitelství

  • prezentace důkazní situace soudu

• Příklady z praxe Policie ČR

  • scénáře praní peněz z vyšetřování

  • praktická ponaučení pro AML specialisty

    
    

15:35 - 16:00  

Diskuze k tématu: Finanční šetření Policie ČR

kpt. Mgr. Michal Šmíd

metodik pro problematiku finančního šetření a legalizaci výnosů z trestné činnosti

Národní centrála proti organizovanému zločinu SKPV Policie ČR

Účastnický poplatek:

12 500 Kč + DPH   Very Early Birds   (přihlášení do 13. dubna 2026)

13 000 Kč + DPH   Early Birds   (přihlášení do 27. dubna 2026)

12 000 Kč + DPH   Skupinová sleva   (cena za druhou a každou další osobu z jedné firmy)

13 500 Kč + DPH   Základní cena

Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.