Kryptoaktiva a regulace: MiCA, AML a compliance výzvy

PŘEDNÁŠEJÍCÍ:

Mgr. František Vinopal

Partner

LõngRiver

Mgr. František Vinopal se specializuje především na oblast regulace finančních služeb a adopce moderních technologií. František založil butikovou poradenskou skupinu GPP & Co, která poskytuje právní, compliance a auditní služby bankovním i nebankovním institucím. Předtím působil ve veřejném i soukromém sektoru, kdy po bankovním angažmá vedl regulatorní projekty pro významné české i zahraniční fintechové a kryptoměnové společnosti. Inicioval založení České kryptoměnové asociace a dlouhodobě se věnuje kultivaci kryptoměnové prostředí v ČR a EU. Dnes vede finančně-technologickou skupinu LõngRiver, která investuje do oblasti finančních technologií a digitálních aktiv. Je předseda České kryptoměnové asociace.

Ing. Tomáš Metelka

Head of AML & Compliance

Anycoin

Tomáš Metelka působí jako vedoucí oddělení Compliance ve společnosti Anycoin, kde je zodpovědný za strategické řízení a implementaci celého rámce boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF). Specializuje se na oblast compliance v kontextu kryptoaktiv a digitálních finančních služeb, kde propojuje regulatorní požadavky s provozní realitou moderních technologických platforem. Má praktické zkušenosti s nastavováním vnitřních procesů, identifikací a mitigací rizik v oblasti AML a se spoluprací s dohledovými orgány. Dlouhodobě se věnuje rozvoji interních politik, školením i tvorbě nástrojů pro monitorování a vyhodnocování rizik spojených s klienty a transakcemi. Pravidelně se vzdělává v oblasti blockchainové analytiky a drží odborné certifikace společnosti Chainalysis.

Mgr. Ing. Tomáš Nýdrle

vedoucí oddělení Platební služby a tržní infrastruktura

zástupce ředitele odboru Finanční trhy II

Ministerstvo financí České republiky

Mgr. Ing. Tomáš Nýdrle absolvoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy v Praze a Národohospodářskou fakultu Vysoké školy ekonomické v Praze. V letech 2009-2012 pracoval v oblasti projektového řízení. Od roku 2012 pracuje na Ministerstvu financí v oblasti legislativy finančního trhu. V současné době je vedoucím oddělení Platebních služeb a tržní infrastruktury a zástupce ředitele odboru Finanční trhy II. Zastupuje ČR na expertních jednáních Rady EU, kde se podílel i na vyjednávání řady směrnic a nařízení (např. PSD2,MiCA, DORA). Na Ministerstvu financí vedl práce na novém zákoně o platebním styku, zákoně o trhu s nevýkonnými úvěry a řady dalších novel.

Profesně se věnuje tuzemské i evropské regulaci platebních služeb, kryptoaktiv, digitálních financí, AML, investičních cenných papírů a souvisejících odvětví práva. Je členem expertní skupiny Evropské komise pro platební služby.

Ing. Štěpán Kouba

Sales & Business Development

Blockmate

Štěpán Kouba je uznávaným odborníkem na propojení tradičního bankovnictví s inovacemi v oblasti digitálních aktiv. Ve spolupráci se společností Blockmate (www.blcokmate.io) spolupracuje s AML týmy bank a dalších finanční institucí na nastavení přístupu k digitálním aktivům, řízení jejich rizik a podpoře obchodního směřování bank v této oblasti. Aktivně se podílí na definování strategií a obchodních modelů, které umožňují bankám úspěšně vstoupit do světa digitálních aktiv v souladu s regulací MiCA. S více než 20 lety zkušeností v bankovnictví má hluboké znalosti v oblastech core banking systémů, Open Banking, platebního styku, AML, compliance a inovací.

8:45 – 9:00

Registrace účastníků

9:00 – 9:15

Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.

Ing. Sylvie Heidlerová Ředitelka     Business Continuity s.r.o.

9:15 – 10:45      

Kryptoaktiva v praxi: technologie, transakce a bezpečnost

Mgr. František Vinopal                Partner                                                            LõngRiver

Ing. Tomáš Metelka                       Head of AML & Compliance                       Anycoin

• Kryptoměny a bitcoin

  • historie a motivace vzniku bitcoinu

  • klíčové vlastnosti kryptoměn a jejich odlišnost od tradičních FIAT měn

  • role bitcoinu v ekonomice a jeho vnímání jako aktiva

• Technické principy kryptoměn

  • základy fungování blockchainu a decentralizovaných sítí

  • bitcoinové adresy: veřejný a privátní klíč, model UTXO

  • mechanismus těžby a konsensuální algoritmy

• Kryptoměnové peněženky a transakce

  • druhy peněženek (softwarové, hardwarové, custodial vs. non-custodial)

  • proces vytváření a podepisování transakcí

  • zásady bezpečnosti a zálohování kryptoměnových aktiv

• Anonymita, sledovatelnost a regulace

  • pseudonymita kryptoměn vs. anonymní technologie

  • možnosti sledování transakcí (blockchain analytics, forenzní nástroje)

  • AML rizika spojená s používáním kryptoměn (mixovací služby, peer-to-peer transakce)

• Kryptoekonomika a tržní dynamika

  • volatilita kryptoměn a faktory ovlivňující jejich hodnotu

  • přehled investičních strategií

  • úloha velkých hráčů: venture kapitál, institucionální investoři a ETF fondy

• Praktické aspekty nákupu, prodeje a obchodování

  • jak probíhá KYC/AML ověřování na kryptoburzách a směnárnách

  • OTC obchodování vs. burzy (centralizované a decentralizované)

  • bitcoinové debetní karty a platební infrastruktura

• Přijímání kryptoměn, využití v podnikání a regulace

  • výběr a nastavení platebních bran pro přijímání kryptoměn v podnikání, integrace s tradičními platebními systémy.

  • jak se kryptoměny zapojují do tradičního finančního systému

• Budoucnost kryptoměn

  • CBDC vs. decentralizované kryptoměny

  • rizika a příležitosti pro finanční instituce

10:45 – 11:15                  

Přestávka na kávu

11:15 – 12:45

MiCA - pravidla pro kryptoaktiva a jejich dopad na finanční instituce

Mgr. Ing. Tomáš Nýdrle

vedoucí oddělení Platební služby a tržní infrastruktura

zástupce ředitele odboru Finanční trhy II

Ministerstvo financí České republiky

• Definice kryptoaktiv a jejich regulace podle MiCA

  • co vše spadá pod pojem „kryptoaktiva“ dle MiCA

  • rozdělení kryptoaktiv podle MiCA:

    • Asset-referenced tokens (ARTs) – vázané na aktiva

    • E-money tokens (EMTs) – vázané na fiat měnu

    • další kryptoaktiva (utility tokens, stablecoiny, security tokens)

  • která aktiva jsou regulována MiCA a která spadají pod jiná nařízení

• Regulace vydavatelů kryptoaktiv a poskytovatelů souvisejících služeb

  • požadavky na vydavatele kryptoaktiv (whitepaper, povinné informace)

  • odpovědnost a povinnosti při emisi kryptoaktiv

  • pravidla pro poskytovatele krypto služeb (Crypto Asset Service Providers – CASPs)

  • jak se MiCA dotýká stablecoinů a jejich vydavatelů

• Licencování poskytovatelů služeb s kryptoměnami (CASP)

  • jaké subjekty musí mít licenci dle MiCA

  • povinnosti CASP v oblasti AML/KYC a boje proti podvodům

  • dopad MiCA na banky a tradiční finanční instituce poskytující služby s kryptoměnami

• Požadavky na identifikaci transakcí a sledování platebních toků

  • role jednotlivých subjektů v převodu kryptoaktiv:

    • Zprostředkovatel převodu (intermediary)

    • Poskytovatel služby

    • Převodce a příjemce transakce

  • povinnost uvádět doprovodné informace při převodu virtuálních aktiv

  • jaké informace musí být připojeny k transakci a jak se ověřuje jejich správnost

  • opatření proti anonymním transakcím

• Povinnost neprovádět transakce a hlášení podezřelých obchodů

  • kdy je zprostředkovatel převodu na straně příjemce povinen transakci odmítnout

  • povinnost vrátit nebo zadržet kryptoaktiva

  • kritéria pro podání oznámení o podezřelém obchodu (SAR)

• Povinnost uchovávat informace o transakcích

  • délka a forma uchovávání dat o krypto transakcích

  • jak se MiCA dotýká požadavků GDPR a ochrany osobních údajů

• Ochrana spotřebitele a transparentnost investic do kryptoaktiv

  • povinné informace o rizicích investování do kryptoměn

  • opatření proti tržním manipulacím a podvodným praktikám

  • pravidla pro vydávání digitálních aktiv vázaných na aktiva a měny

• Sankce za porušení MiCA a regulatorní postihy

  • typy sankcí a dohledové mechanismy

  • jaké tresty hrozí při nedodržení pravidel MiCA

  • dopady na poskytovatele služeb i uživatele

• Zákon o digitalizaci finančního trhu

  • implementace MiCA v ČR

  • právo na platební účet

  • časový a hodnotový test zdanění kryptoaktiv

12:45 – 14:00                                 

Společný oběd

14:00 – 15:30                 

Svět podle MiCA: AML, rizika digitálních aktiv a jejich mitigace

Ing. Štěpán Kouba                  Sales & Business Development                      Blockmate

• MiCA a regulovaná krypto-aktiva

  • role AML ve světě regulovaných krypto-aktiv

  • nové úkoly, nové zodpovědnosti a nové znalosti

  • role AML uvnitř banky

• Onboarding krypto-společností (CASP) a spolupráce s nimi

  • rizikové faktory

  • obchodní modely

  • jak evropské banky přistupují ke spolupráci s poskytovateli krypto služeb

  • rizikové faktory a compliance požadavky při spolupráci s CASP

  • regulatorní požadavky na banky vs. poskytovatele krypto služeb

• AML/compliance rizika

  • riziko deanonymizace: Jak blockchain analytika propojuje transakce s reálnými identitami

  • nezvratnost transakcí: Rizika a způsoby jejich mitigace

  • schémata zdrojové trestné činnosti využívajících kryptoměny a jak se jim bránit

  • příklady legalizace výnosů z trestné činnosti s využitím kryptoměn a jak ji rozpoznat 

  • povinnost uchovávat informace o transakci

• Příklady bezpečných transakcí, které mohou vypadat podezřele

  • Mining (těžba kryptoměn): Jak odlišit legitimní těžaře od nelegálních aktivit

  • On-Chain BTC wallet: Samostatné peněženky vs. burzovní účty

  • On-Ramp a Off-Ramp: Přechod mezi FIAT a kryptem

  • Trading: Normální volatilita vs. podezřelé vzorce obchodování

• Příklady legalizace výnosů z trestné činnosti s využitím kryptoměn a jak je rozpoznat

  • Mixing

  • Binance P2P

  • Ransomware

• Možnosti mitigace AML/compliance rizik

  • Customer due diligence

  • Best practices při řízení AML/complinace rizik

  • monitorování transakcí

  • uchovávání záznamů

15:35 - 16:00    

Diskuze k tématu: Svět podle MiCA: AML, rizika digitálních aktiv a jejich mitigace

Ing. Štěpán Kouba                  Sales & Business Development                      Blockmate

Účastnický poplatek:

12 500 Kč + DPH   Very Early Birds   (přihlášení do 9. března 2026)

13 000 Kč + DPH   Early Birds   (přihlášení do 23. března 2026)

12 000 Kč + DPH   Skupinová sleva   (cena za druhou a každou další osobu z jedné firmy)

13 500 Kč + DPH   Základní cena

Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.