AML v detailech
čt 28. 4.
|Pentahotel Prague
• AML principy v korespondenčním bankovnictví • Identifikace a ověření zdrojů bohatství a finanční transparentnost - poznatky z činnosti policejního orgánu • Know your Customer (Poznej svého klienta)
Datum a místo konání
28. 4. 2022 8:45 – 16:00
Pentahotel Prague , Sokolovská 112, Karlín, 186 00 Praha-Praha 8, Česko
O události
PŘEDNÁŠEJÍCÍ:
Ing. Milan Zmítko
Chief Compliance Officer, Hypotéční banka, a.s. & ČSOB Stavební spořitelna, a.s.
Lead Compliance Advisor, Československá obchodní banka, a.s.
Absolvent Národohospodářské fakulty VŠE magisterského programu Ekonomická analýza s vedlejší specializaci Měnová politika a bankovnictví. Od roku 2017 člen ACAMS komunity a držitel certifikátu CAMS.
Od roku 2021 zastává pozici Chief Compliance Officer v Hypotéční bance a ČSOB Stavební spořitelně. Současně vede tým AML Compliance Advisory v ČSOB.
Své zkušenosti sbíral na různých pozicích v rámci Compliance útvaru se zaměřením na problematiku AML, Sankce a Embarga, Operačních rizik a Fraud prevenci. Podílel se na vyšetřovaní a hlášeni komplexních AML případů. Má zkušenosti s nastavením a kontrolou fungování AML programu v bance. Byl zodpovědný za implementaci regulatorních požadavku, skupinových pravidel a poradenství v rámci projektů v oblasti AML. Oblasti profesní specializace jsou KYC, AML transakční monitoring a AML problematika v korespondenčním bankovnictví.
kpt. Mgr. Michal Šmíd
metodik pro problematiku finančního šetření a legalizaci výnosů z trestné činnosti
Národní centrála proti organizovanému zločinu SKPV Policie ČR
Vystudoval právnickou fakultu Univerzity Karlovy v Praze (2006-2012) a Policejní akademii ČR v Praze (2009-2012). Po absolvování vysokoškolských studií nastoupil na odbor bezpečnostní politiky, Ministerstva vnitra ČR, na kterém zpracovával právní stanoviska v oblasti trestního a policejního práva. Specializoval se zejména na problematiku obchodování s lidmi a později na problematiku zajišťování majetku pro účely trestního řízení.
V současnosti je příslušníkem Národní centrály proti organizovanému zločinu SKPV Policie ČR, kde od roku 2017 zastává pozici metodika Policie ČR pro oblast provádění finančního šetření a legalizaci výnosů z trestné činnosti. Za Českou republiku se v roce 2017 a 2018 spolupodílel na 5. kole mezinárodního hodnocení České republiky ze strany výbory Rady Evropy – Moneyval.
JUDr. Petr Barák
Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML
Air Bank, a.s.
Od 1.11.2011 zastává pozici Vedoucí oddělení pro řízení operačních rizik a AML u společnosti Air Bank, a.s.. Předtím byl odpovědný za oblast prevence interních podvodů, prevence legalizace výnosů pocházejících z trestné činnosti a boje s mezinárodním terorismem a dodržování pravidel kontroly mezinárodního obchodu ve společnostech GE Money Česká republika. Ve společnosti působil více než 15 let a za tuto dobu měl možnost se podílet na mnoha šetřeních různých typů externích i interních podvodů a vedl projekty, zaměřené na prevenci a detekci podezřelého chování klientů a zaměstnanců.
Od roku 2004 působí v pozici předsedy Komise pro bankovní a finanční bezpečnost České bankovní asociace kde se podílí na vytváření a aktualizaci bankovních standardů, zaměřených na oblast bankovní bezpečnosti a dále zastupuje Českou bankovní asociaci na jednáních Evropské bankovní federace vztahujících se k bezpečnostní problematice a problematice legalizace výnosůz trestné činnosti.
V minulosti absolvoval celou řadu různých typů bezpečnostních školení, seminářů a pracovních stáží a to jak v České republice, tak i v zahraničí (Spojené státy,Thajsko,Belgie,Rakousko). Petr je členem Asociace Anti-Money Laundering Specialistů (ACAMS).
PROGRAM SEMINÁŘE:
8:45 – 9:00
Registrace účastníků
9:00 – 9:15
Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.
Ing. Sylvie Heidlerová Ředitelka Business Continuity s.r.o.
9:15 – 10:45
AML principy v korespondenčním bankovnictví
Ing. Milan Zmítko
Chief Compliance Officer, Hypotéční banka, a.s. & ČSOB Stavební spořitelna, a.s.
Lead Compliance Advisor, Československá obchodní banka, a.s.
• Klíčové pojmy v korespondenčním bankovnictví a jeho řídící principy
• Typy korespondenčního bankovnictví
• AML/CFT rizika vznikajících z poskytování služeb korespondenčního bankovnictví
◦ Kategorie rizik
◦ Hodnocení rizik respondenčních bank
• Due Dilligence a opatření před navázáním korespondenčního vztahu s finanční institucí
◦ Geografické riziko
◦ Povaha podnikání
◦ Vlastnická a řídící struktura
◦ Regulace a dohled
◦ AML opatření prováděná FI včetně identifikace a kontroly zákazníků
◦ Využití Wolfsberg dotazníku v rámci Due Diligence
◦ Problematika Nested payments
• Best practice v Due Dilligence
◦ Navázání obchodního vztahu
◦ Průběžné review obchodního vztahu
◦ Zásady komunikace s respondenční bankou
◦ Ukončení vztahu a jeho dopady
◦ Následky neadekvátního due diligence
◦ Využití podpůrných nástrojů Swift analytics, Bankers Almanach atd.
• Monitoring transakcí v korespondenčním bankovnictví
◦ Nastavení efektivního monitorovacího systému
◦ Rozpoznání podezřelé transakce
◦ Reakce na podezřelou transakci
10:45 – 11:15
Přestávka na kávu
11:15 – 12:45
Identifikace a ověření zdrojů bohatství a finanční transparentnost - poznatky z činnosti policejního orgánu
kpt. Mgr. Michal Šmíd
metodik pro problematiku finančního šetření a legalizaci výnosů z trestné činnosti
Národní centrála proti organizovanému zločinu SKPV Policie ČR
Finanční šetření prováděné Policií ČR - vyhledávání výnosů z trestné činnosti
◦ postup policejního orgánu
◦ využívání veřejně dohledatelných informací - možná inspirace pro povinné osoby
• Zastírání původu majetku
◦ Zneužívání obchodních společností
◾ české s.r.o.
◾ zahraniční obchodní společnosti (off-shore)
◾ svěřenské fondy
◦ Převody majetku na osoby blízké
◦ Zakládání podvodných bankovních účtů - fyzické osoby v postavení bílých koní
◦ Čestná prohlášení - rodinné úspory, půjčka
• Praktické příklady, příklady podezřelého chování klienta
12:45 – 14:00
Společný oběd
14:00 – 15:30
Know your Customer (Poznej svého klienta)
JUDr. Petr Barák
Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML
Air Bank, a.s.
• Zákonné požadavky, jejich uplaňování, trendy
• Zjednodušené KYC x rozšířené KYC
• Nový klient x Stávající klient
• Co ovlivňuje KYC proces
◦ Identifikace klienta
◦ Konečný úživatel výhod
◦ Politicky exponovaná osoba
◦ Typ produktu
◦ Krajina původu klienta
◦ Předmět podnikání klienta
◾ Podnikání, pro které jsou typické hotovostní transakce
◾ Obchodní aktivity s přesahem do zahraničí
◾ Předmět podnikání, který představuje vyšší riziko
◦ Fyzická x právnická osoba
◦ Právní forma a struktura právnické osoby
• Jaké jsou vhodné KYC otázky?
◦ Jak daleko mohu zajít?
• Implementace a řízení KYC procesu
◦ Hodnocení rizikovosti klienta a nastavení procesů
◦ Jak správně zhodnotit rizikovost klienta?
◦ Výběr parametrů
◦ Dostupnost informace o klientovi
◦ Zdroje informací
◦ Hodnocení rizik
◦ Uchovávání záznamů
◦ Školení
◦ Monitoring
◦ Reporting
• KYC a nové technologie
• KYC výzvy
◦ 5. AML směrnice
◦ Rozdílné jurisdikce
◦ Uzavření smluvního vztahu bez fyzické přítomnosti klienta
◦ Limitované zdroje
◦ Tlak ze strany regulátora
◦ Různorodost zákonných požadavků
15:35 – 16:00
Diskuze k tématu: Know your Customer (Poznej svého klienta)
JUDr. Petr Barák
Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML
Air Bank, a.s.
Účastnický poplatek: 10.500 Kč + 21% DPH
Slevy:
Sleva za včasné přihlášení a zaplacení účastnického poplatku: 500 Kč
nejpozději 10 kalendářních dní před konáním akce (rozhodné je datum připsání účastnického poplatku na náš účet)
Množstevní: (dle počtu účastníků z jedné firmy na 1 akci)
2 kolegové z jedné firmy: sleva 1.000 Kč pro každého
3 a více kolegů z jedné firmy: sleva 1.500 Kč pro každého
Věrnostní: (účast 1 osoby na více akcích v kalendářním roce)
2. akce: sleva 500 Kč
3. akce: sleva 1.000 Kč
Všechny slevy lze uplatnit při objednání semináře/konference v poznámce přihlášky.
Jednotlivé slevy je možné sčítat.
Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.