AML transformace 2027 I Co se mění a jak se připravit

PŘEDNÁŠEJÍCÍ:

Mgr. Viktor Kabeš

Vedoucí Mezinárodního a právního oddělení

Finanční analytický úřad

Mgr. Viktor Kabeš vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. Od roku 2017 pracuje na FAÚ. Zaměřuje se na problematiku nových platebních služeb, virtuálních aktiv, skutečného majitele, ochrany osobních údajů a elektronické identifikace. Podílel se na přípravě návrhu zákona č. 527/2021 Sb., představujícího zatím poslední velkou novelu AML zákona, a zákona č. 49/2020 Sb., jímž byly upraveny tzv. bankovní prostředky elektronické identifikace. V současné době se účastní vyjednávání AML balíčku, zahrnujícího návrh AML nařízení, návrh 6. AML směrnice, návrh novely nařízení o informacích doprovázejících převody peněžních prostředků a některých kryptoaktiv a návrh nařízení, kterým se zřizuje Orgán pro boj proti praní peněz a financování terorismu.

Ing. Mgr. Magdaléna Plevová

Ředitelka právního odboru 

Finanční analytický úřad

Vystudovala Vysokou školu ekonomickou a Právnickou fakultu na Karlově univerzitě v Praze. V rámci své pracovní kariéry začínala při studiu v soukromém sektoru v mediální a reklamní oblasti. Po návratu ze studia v zahraničí byla mezníkem v její kariéře práce v celorepublikovém útvaru PČR, který se zabýval finanční kriminalitou se zaměřením na daňovou trestnou činnost. Od roku 2012 pracuje pro finanční zpravodajskou jednotku ČR, kterou je Finanční analytický úřad, kde v současnosti působí jako ředitelka právního odboru.

JUDr. Michaela Hladká, Ph.D.

Ředitelka analytického odboru

Finanční analytický úřad

Michaela Hladká je absolventkou Právnické fakulty UK a Policejní akademie České republiky. V letech 1998 až 2009 působila u Policie České republiky jako vyšetřovatelka závažné hospodářské trestné činnosti (zejména daňové trestné činnosti a legalizace výnosů z trestné činnosti) nejprve v Praze, později v rámci celorepublikových útvarů. Následně byla služebně zařazena na Národní jednotce Europolu. Od roku 2010 působí na Finančním analytickém úřadu, nejprve v rámci právního oddělení, aktuálně na pozici ředitelky analytického odboru se zaměřením na daňovou predikativní trestnou činnost a mezinárodní spolupráci.

PROGRAM SEMINÁŘE:

8:45 – 9:00     

Registrace účastníků

9:00 – 9:15     

Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.

Ing. Sylvie Heidlerová            Ředitelka                     Business Continuity s.r.o.

9:15 – 10:45

AMLR

Nařízení o boji proti praní peněz

Mgr. Viktor Kabeš

Vedoucí Mezinárodního a právního oddělení

Finanční analytický úřad

• Co AMLR znamená pro finanční instituce v praxi

  • AMLR = přímá povinnost změnit procesy

  • Jednotná pravidla napříč EU — vyšší očekávání konzistence

  • Silnější dohled (ČNB a později AMLA)

• KYC a CDD – co musí banky dělat jinak

  • Povinnost aktivního ověřování skutečných majitelů (BO) 

  • Jednotná EU definice BO — méně prostoru pro výklad

    • Pochopení skutečné vlastnické struktury

    • Funkční vztah mezi BO a právnickou osobou

  • EDD (Enhanced Due Diligence)

  • PEPs (Politically Exposed Persons)

• Registry skutečných majitelů – praktické používání

  • Registry jako povinný zdroj

  • Práce s nesoulady a neúplnými údaji

• Risk-based přístup a měřítka vyššího rizika

  • AMLR vymezuje konkrétní kritéria zvyšující riziko

  • Strukturovaný risk framework (matice, scoring model) je nezbytný

  • Dokumentace logiky: Jak jste se dostali k danému risk-ratingu?

• Transakční monitoring a reporting (OPO)

  • Vyšší nároky na kvalitu alertů a OPO

    • Jasný narativ — Co je podezřelého?

    • Vazba na profil klienta 

  • Typické chyby v reportingu:

    • Obsah bez kontextu

    • Nekonsistentní reporting

    • Zpožděné hlášení 

  • Nová lhůta pro OPO: musí být podán v přiměřené lhůtě

• Kybernetická bezpečnost AML dat

  • Požadavek AMLR: Chránit KYC/CDD/STR data před neoprávněným přístupem

  • Incident reporting: 24hodinová lhůta pro notifikaci FAÚ

  • Auditní záznamy musí být trvalé a neměnné 

• Interní governance a řízení rizik

  • Jasná odpovědnost managementu (vedení vs. compliance)

  • Riziková segmentace klientů a produktů

  • Skupinový pohled na AML rizika

  • Auditovatelnost rozhodnutí

• Outsourcing AML funkcí

  • Banka zůstává odpovědná za outsourcované funkce (compliance, monitoring, KYC ověření)

  • Povinnost auditu a kontroly outsourcovaných činností

  • Dokumentace rozhodnutí o outsourcingu — zdůvodnění, rizika, mitigace

  • Zabezpečení dat

• Sankce a dohled – kde hrozí největší rizika

  • Vyšší sankce

  • Typické důvody pro sankce:

    • Slabé KYC

    • Nekvalitní OPO

    • Chybějící dokumentace (audit trail)

    • Nedostatečná kybernetická ochrana

• Lessons learned z praxe FAÚ

10:45 – 11:15

Přestávka na kávu

11:15 – 12:45  

AMLD6

Šestá směrnice o mechanismech k předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu

Ing. Mgr. Magdaléna Plevová

Ředitelka právního odboru 

Finanční analytický úřad

• Co AMLD6 znamená pro finanční instituce a další povinné osoby v praxi

  • Povaha 6. AML směrnice a implementační lhůta

  • Implementace do českého právního řádu

• Rozšíření okruhu povinných osob a požadavky na některé povinné osoby

  • Národní povinné osoby

  • Požadavky na poskytovatele služeb pro svěřenské fondy a obchodní společnosti

  • Prověřování vrcholného vedení a skutečných majitelů některých povinných osob

• Národní a nadnárodní hodnocení rizik 

  • Národní hodnocení rizik (NRA) 

    • Povaha a účel NRA 

    • Obsah NRA

    • Tvorba, aktualizace a závaznost

  • Nadnárodní hodnocení rizik (SNRA) 

    •  Povaha a cíl materiálu

    • Tvorba a obsah SNRA 

• Povinnosti a úkoly finanční zpravodajské jednotky (FIU)

  • Činnost FIU

  • Přístup k informacím a nástroje FIU

  • Roviny spolupráce FIU

• Povinnosti a úkoly orgánů dohledu

  • Model AML/CFT dohledu 

  • Pravomoci a zdroje

  • Poskytování informací 

  • Spolupráce v rámci dohledu

• Správní trestání povinných osob

  • Peněžité sankce

  • Správní opatření

  • Penále

• Registry a transparentnost — praktické dopady

  • Registry skutečných majitelů (BO registry)

    • Zapisovaná data

    • Kontrola zapsaných informací

    • Přístup k informacím o skutečném majiteli

  • Registry bankovních účtů a dalších produktů (RABA)

    • Rozsah centrálních registrů

    • Zapisované údaje 

    • Přístup do registru

  • Registry nemovitostí

    • Zapisované údaje 

    • Přístup do registru

  • Propojení registrů v EU a přístupy k registrům

  • Praktický dopad na povinné osoby 

•  Výzvy z pohledu FAÚ

12:45 – 14:00

Společný oběd

14:00 – 15:30  

AMLA

Orgán pro boj proti praní peněz

JUDr. Michaela Hladká, Ph.D.

Ředitelka analytického odboru

Finanční analytický úřad

• Co je AMLA a proč vznikla 

• Struktura a fungování AMLA

• Organizační struktura

• Pravomoci a působnost

• Jaká je role AMLA a jaké jsou její klíčové kompetence? 

  • Přímý dohled nad vybranou skupinu vysoce rizikových finančních subjektů, které budou identifikovány na základě harmonizované metodologie hodnocení rizik

  • Výkon nepřímého dohledu

  • Koordinace a spolupráce s národními orgány dohledu

  • Koordinace a podpora činnosti finančních zpravodajských jednotek

  • Regulace 

• Dopady AMLA na finanční sektor

• Kdo bude pod přímým dohledem AMLA? Kritéria výběru

• Co očekávat od dohledu AMLA oproti národním orgánům dohledu

• Vliv na compliance programy, školení a reporting

• Důraz na kvalitu a standardizaci OPO 

• Vliv AMLA na každodenní AML činnost 

  • Větší tlak na datovou kvalitu a analytické nástroje

  • Harmonizace pravidel napříč EU

  • Dopad na skupinové AML politiky (zejména u nadnárodních bank)

• Přechodné období a časový harmonogram 

  • Klíčové milníky implementace AML balíčku

  • Kdy AMLA zahájí výkon dohledu?

  • Současný stav v AMLA

• Výzvy a příležitosti 

  • Přímý vs. nepřímý dohled AMLA

  • Nové povinnosti pro národní dohledové orgány

  • Spolupráce a pravomoci finančních zpravodajských jednotek

  • Příležitosti pro sjednocení AML standardů v EU

15:30 – 16:00

Diskuze k tématu: AMLA

JUDr. Michaela Hladká, Ph.D.

Ředitelka analytického odboru

Finanční analytický úřad

Účastnický poplatek:

12 500 Kč + DPH   Very Early Birds   (přihlášení do 1. října 2026)

13 000 Kč + DPH   Early Birds   (přihlášení do 15. října 2026)

12 000 Kč + DPH   Skupinová sleva   (cena za druhou a každou další osobu z jedné firmy)

13 500 Kč + DPH   Základní cena

Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.