AML hot topics (kapacita naplněna)
čt 23. 11.
|Clarion Hotel Old Town (konf. sal. RIVA)
• (Nový termín na březen / duben 2024 vypíšeme brzy. Pokud budete mít o tento seminář zájem, napište nám! ) • Distanční způsoby identifikace a jejich dopad na kontrolu klienta podle AML zákona a eIDAS • Praktické otázky evidence skutečných majitelů • Know Your Customer (KYC) … Best Practice
Datum a místo konání
23. 11. 2023 8:45 – 16:00
Clarion Hotel Old Town (konf. sal. RIVA), Hradební 768/9, Praha 1 Staré Město
O události
PŘEDNÁŠEJÍCÍ:
Mgr. Viktor Kabeš
Právník
Finanční analytický úřad
Mgr. Viktor Kabeš vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. Od roku 2017 pracuje na FAÚ. Zaměřuje se na problematiku nových platebních služeb, virtuálních aktiv, skutečného majitele, ochrany osobních údajů a elektronické identifikace. Podílel se na přípravě návrhu zákona č. 527/2021 Sb., představujícího zatím poslední velkou novelu AML zákona, a zákona č. 49/2020 Sb., jímž byly upraveny tzv. bankovní prostředky elektronické identifikace. V současné době se účastní vyjednávání AML balíčku, zahrnujícího návrh AML nařízení, návrh 6. AML směrnice, návrh novely nařízení o informacích doprovázejících převody peněžních prostředků a některých kryptoaktiv a návrh nařízení, kterým se zřizuje Orgán pro boj proti praní peněz a financování terorismu.
Mgr. Adam Hexner
Vrchní ministerský rada
oddělení civilního práva hmotného legislativního odboru
Ministerstvo spravedlnosti ČR
Adam Hexner je absolventem Právnické fakulty Univerzity Karlovy (2009–2015). Od roku 2015 působí v oddělení civilního práva legislativního odboru Ministerstva spravedlnosti ČR. Zabývá se různými oblastmi soukromého práva hmotného. Specializuje se dále pak na problematiku veřejných rejstříků, evidenci svěřenských fondů a evidenci skutečných majitelů.
Lukáš Poznar, DiS.
Compliance advisor
Československá obchodní banka, a.s.
Lukáš Poznar se od roku 2018 plně věnuje advisory v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti se specializací na platební inovace, transakční monitoring a kontrolu klienta, oblast virtuálních aktiv, posuzování rizik nových produktů / služeb a při zavádění změn, kontrolní činnosti v rámci Compliance monitoring programů a vyhodnocování klíčových rizikových indikátorů. Zajištuje odbornou přípravu specialistů pro řízení lokálních compliance rizik. V rámci skupinového přístupu KBC ke sdílení informací a vytváření compliance standardů se setkává s rozdíly implementací AML direktivy v některých členských státech EU i s rozdílnou realitou pokusů o legalizaci výnosů z trestné činnosti a jejich zdrojových trestných činů. V letech 2011 – 2018 se věnoval řízení operačních a compliance rizik v oblasti vydávání a akceptace platebních karet a některých dalších platebních inovací, včetně role incident koordinátora a specialisty řízení lokálních rizik v oblasti Cyber security platebních karet a Cards fraud managementu. V Československé obchodní bance působí od roku 2005, nejprve na klientském centru, kde měl možnost věnovat se vyšetřování karetních podvodů. Je absolventem Vyšší odborné školy a První soukromé obchodní akademie v Praze v oboru Management obchodní činnosti. Již na škole začal podnikat v nově se rodícím oboru finančního poradenství pod záštitou společnosti Makler Service Bohemia International, s. r. o. v roli profesionálního finančního poradce.
PROGRAM SEMINÁŘE:
8:45 – 9:00
Registrace účastníků
9:00 – 9:15
Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.
Ing. Sylvie Heidlerová Ředitelka Business Continuity s.r.o.
9:15 – 10:45
Distanční způsoby identifikace a jejich dopad na kontrolu klienta podle AML zákona a
eIDAS
Mgr. Viktor Kabeš
Právník
Finanční analytický úřad
● Identifikace v kontextu AML zákona
o První identifikace
o Identifikace při dalších obchodech s klientem
● Zprostředkovaná identifikace
● Převzatá identifikace
o Odpovědnost za obsah převzaté identifikace
● Identifikace provedená prostřednictvím vázaného zástupce (outsourcing)
● Identifikace kontrolní platbou
o Modifikace využívající nové platební služby
● Identifikace prostřednictvím elektronického podpisu
● Identifikace prostřednictvím prostředku pro elektronickou identifikace podle
zákona o elektronické identifikaci a nařízení eIDAS
● Identifikace prostřednictvím bankovní identity
● Elektronická identifikace x autentizace
● Výhled do budoucna
o eIDAS 2 a Evropská peněženka digitální identity
o AML nařízení
10:45 – 11:15
Přestávka na kávu
11:15 – 12:45
Praktické otázky evidence skutečných majitelů se zaměřením na novelu zákona o ESM
Mgr. Adam Hexner
Vrchní ministerský rada
oddělení civilního práva hmotného legislativního odboru
Ministerstvo spravedlnosti ČR
● Legislativní vývoj a výhled (AML nařízení)
● Otázka veřejnosti údajů v evidenci ve světle rozsudku SDEU
● Vymezení skutečného majitele
o Materiální, formální a náhradní definice
o Vlastnictví nebo kontrola
o Výjimky z evidenční povinnosti
● Zápis do evidence a změny a automatické průpisy
o Evidenční povinnost
o Zapisované skutečnosti
o Návrhové formuláře
o Dokládání údajů k zápisu
o Mechanismy automatického průpisu
● Řešení nesrovnalostí
o Oznamovací povinnost
o Řízení o nesrovnalostech
● Sankce za porušení evidenční povinnosti
● Přístup do evidence
12:45 – 14:00
Společný oběd
14:00 – 15:30
Know your Customer ... Best Practice
Lukáš Poznar, DiS. Compliance advisor Československá obchodní banka, a.s.
● Zákonné požadavky, jejich uplaňování a trendy
● KYC x CDD x EDD x KYT
● Zjednodušené KYC x rozšířené KYC
● Co ovlivňuje KYC proces
o Identifikace klienta
o Skutečný majitel
o Politicky exponovaná osoba
o Typ produktu
o Země původu klienta
o Předmět podnikání klienta
o Fyzická x právnická osoba
o Právní forma a struktura právnické osoby
● Nový klient x stávající klient
● Jaké jsou vhodné KYC otázky?
● Implementace a řízení KYC procesu s využitím risk - based přístupu
o Hodnocení rizik
o Hodnocení rizikovosti klienta
o Risk based eskalace (odmítnutí/akceptace s omezenín/terminace)
o Perpetuální KYC
● KYC a nové technologie
o Bank ID
o Ověřování dokladů
o Napojení na veřejné registry
o Hodnocení pravosti dokumentů
o Využití dalších veřejných zdrojů
● KYC výzvy
o Rozdílné jurisdikce a různorodost zákonných požadavků
o Očekávané trendy v AML
15:35 – 16:00
Diskuze k tématu: Know Your Customer (KYC) … Best Practice
Lukáš Poznar, DiS. Compliance advisor Československá obchodní banka, a.s.
Účastnický poplatek: 12.500 Kč + 21% DPH
Slevy:
Sleva za včasné přihlášení a zaplacení účastnického poplatku: 500 Kč
nejpozději 10 kalendářních dní před konáním akce (rozhodné je datum připsání účastnického poplatku na náš účet)
Množstevní: (dle počtu účastníků z jedné firmy na 1 akci)
2 kolegové z jedné firmy: sleva 1.000 Kč pro každého
3 a více kolegů z jedné firmy: sleva 1.500 Kč pro každého
Věrnostní: (účast 1 osoby na více akcích v kalendářním roce)
2. akce: sleva 500 Kč
3. akce: sleva 1.000 Kč
Všechny slevy lze uplatnit při objednání semináře/konference v poznámce přihlášky.
Jednotlivé slevy je možné sčítat.
Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.