AML Best Practice
st 09. 9.
|pentahotel Prague
• Prevence a detekce praní špinavých peněz v bankách • Transakční monitoring • Vyšetřování praní špinavých peněz v bance
Datum a místo konání
09. 9. 2020 8:45 – 16:00
pentahotel Prague, Sokolovská 112, 186 00 Karlín, Česko
O události
PŘEDNÁŠEJÍCÍ:
Mgr. Irena Pašková
Metodik týmu AML a mezinárodní sankce
Česká Spořitelna, a.s.
Irena Pašková je absolventem Policejní akademie v Praze (bakalářský program - Bezpečnostně právní studia
a magisterský program - Policejní management a kriminalistika).
Od roku 1997 - 2017 pracovala v ozbrojených bezpečnostních sborech ČR.
1997-2006 Policie české republiky - Okresní ředitelství Praha západ, Národní ústředna interpolu Praha - pátrání po motorových vozidlech
2006-2017 Zpravodajská služba (ochrana utajovaných informací, organizovaný zločin).
2018 - květen 2019 Finanční analytický úřad (vedení kontrol a správních řízení povinných osob)
červen 2019 - doposud Česká spořitelna a.s., metodik týmu AML a mezinárodní sankce
Ing. Milan Zmítko
Lead Compliance Advisor
Československá obchodní banka, a.s.
Absolvent Národohospodářské fakulty VŠE magisterského programu Ekonomická analýza s vedlejší specializaci Měnová politika a bankovnictví. Od roku 2017 jsem členem ACAMS komunity a držitelem certifikátu CAMS.
Od roku 2013 do současnosti pracuji v ČSOB na různých pozicích v rámci Compliance útvaru se zaměřením na problematiku AML, Operačních rizik a Fraud prevenci. V pozici AML investigátora jsem byl zodpovědný za vyšetřovaní a hlášeni podezřelých obchodů na FAU a nastavení samotného AML transakčního monitoringu v ČSOB bance. Následně v pozici Compliance Advisora jsem byl zodpovědný za implementaci regulatorních požadavku a skupinových pravidel, poradenství v rámci projektů a v neposlední řadě za provádění kontrolní činnosti. Oblasti specializace jsou KYC, AML transakční monitoring a AML problematika v korespondenčním bankovnictví. Od roku 2019 jsem zodpovědný za vedení týmu AML Compliance Advisory v ČSOB.
JUDr. Petr Barák
Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML
Air Bank, a.s.
Od 1.11.2011 zastává pozici Vedoucí oddělení pro řízení operačních rizik a AML u společnosti Air Bank, a.s.. Předtím byl odpovědný za oblast prevence interních podvodů, prevence legalizace výnosů pocházejících z trestné činnosti a boje s mezinárodním terorismem a dodržování pravidel kontroly mezinárodního obchodu ve společnostech GE Money Česká republika. Ve společnosti působil více než 15 let a za tuto dobu měl možnost se podílet na mnoha šetřeních různých typů externích i interních podvodů a vedl projekty, zaměřené na prevenci a detekci podezřelého chování klientů a zaměstnanců.
Od roku 2004 působí v pozici předsedy Komise pro bankovní a finanční bezpečnost České bankovní asociace kde se podílí na vytváření a aktualizaci bankovních standardů, zaměřených na oblast bankovní bezpečnosti a dále zastupuje Českou bankovní asociaci na jednáních Evropské bankovní federace vztahujících se k bezpečnostní problematice a problematice legalizace výnosůz trestné činnosti.
V minulosti absolvoval celou řadu různých typů bezpečnostních školení, seminářů a pracovních stáží a to jak v České republice, tak i v zahraničí (Spojené státy,Thajsko,Belgie,Rakousko). Petr je členem Asociace Anti-Money Laundering Specialistů (ACAMS).
PROGRAM SEMINÁŘE:
8:45 – 9:00
Registrace účastníků
9:00 – 9:15
Zahájení semináře. Definování cílů semináře a témat k diskuzi.
Ředitelka Ing. Sylvie Heidlerová Business Continuity s.r.o.
9:15 – 10:45
Prevence a detekce praní špinavých peněz v bankách
Metodik týmu AML a mezinárodní sankce Mgr. Irena PaškováČeská Spořitelna, a.s.
• AML program v bance v detailech
• Nejdůležitější kontrolní a řídící procesy
◦ Hodnocení rizik
◦ Identifikace klienta
◦ Riziková klasifikace klienta
◦ Kontrola klienta
◦ Identifikace skutečného majitele – jak postupovat
◦ Systém vnitřních zásad a školení zaměstnanců
• Postupy pro detekci podezřelých obchodů a jejich hlášení
◦ Oznámení podezřelého obchodu
◦ Odklad splnění příkazu klienta v praxi
• Nejlepší praktiky pro monitoring a reporting
• Jak lépe zabezpečit nové produkty a služby proti praní špinavých peněz
• Audit AML systému – zkušenosti z auditů a zavádění doporučení
10:45 – 11:15
Přestávka na kávu
11:15 – 12:45
Transakční monitoring
Lead Compliance Advisor Ing. Milan Zmítko Československá obchodní banka, a.s.
• Rizikově založený přístup
◦ Hodnocení AML rizik a transakční monitoring
◦ Klasifikace rizik a rizikové kategorie
◦ Monitoring dle rizikového profilu
• Požadavky na transakční monitoring
◦ Automatická identifikace podezřelého chování v reálném čase nebo retrospektivně
◦ Monitorovací scénaře vycházející z business modelu a rizikového profilu
◦ Příklady monitorovacích scénářů – RET, SME/CORP, Banky – vostro účty, speciální scénáře zaměřené na rizikové produkty
◦ Snadné úpravy stávajících scénářů a konfigurace nových scénářů
◦ Sankční screening, screening blacklistů
• Konfigurace monitorovacích scénářů
◦ Definice normálního x podezřelého chování
◦ Příklady efektivních a neefektivních scénářů
◦ Minimalizace false positive a zbytečných alertů
◦ Umělá inteligence v transakčním monitoringu – Data driven monitoring
• Řízení alertů a rozhodování
◦ Analýza transakcí a identifikace podezřelého chování
◦ Vyšetřování
◦ Klasifikace, eskalace, oznámení
◦ Zastavení vysoce rizikových transakcí
• Testování a vyladění výkonu
12:45 – 14:00
Společný oběd.
14:00 – 15:30
Vyšetřování praní špinavých peněz v bance
Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML JUDr. Petr BarákAir Bank, a.s.
• Vyhodnocení podezřelé transakce
◦ praní peněz prostřednictvím off-shore korporací
◦ zneužití identity
◦ opakované transfery mezi bankovními účty
◦ nadlimitní hotovostní transakce
◦ CEO/CFO fraudy
◦ karuselové obchody
◦ digitální měny
• Provedení hloubkové kontroly klienta
◦ za jakým účelem je obchod prováděn
◦ z jakých zdrojů pocházejí peněžní prostředky klienta
◦ posouzení, zda prováděné obchody odpovídají profilu klienta
• Neuskutečnění obchodu /odklad splnění příkazu klienta
• Zajištění důkazů a uchovávání stop po přesunech finančních prostředků
• Speciální vyšetřovací techniky a taktiky
• Zamezení pokračování praní špinavých peněz
• Spolupráce s FAÚ
• Příklady AML rizik v bankovní praxi
15:35 - 16:00
Diskuze k tématu: Vyšetřování praní špinavých peněz v bance
Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML JUDr. Petr BarákAir Bank, a.s.
10.500 Kč + 21% DPHÚčastnický poplatek:
Slevy:
Sleva za včasné přihlášení a zaplacení účastnického poplatku: 500 Kč
nejpozději 10 kalendářních dní před konáním akce (rozhodné je datum připsání účastnického poplatku na náš účet)
(dle počtu účastníků z jedné firmy na 1 akci) Množstevní:
2 kolegové z jedné firmy: sleva 1.000 Kč pro každého
3 a více kolegů z jedné firmy: sleva 1.500 Kč pro každého
(účast 1 osoby na více akcích v kalendářním roce)Věrnostní:
2. akce: sleva 500 Kč
3. akce: sleva 1.000 Kč
Všechny slevy lze uplatnit při objednání semináře/konference v poznámce přihlášky.
Jednotlivé slevy .je možné sčítat
Všeobecné obchodní podmínky společnosti Business Continuity s. r. o.